Como as instituições financeiras reduzem custos a cada trimestre: suporte mais inteligente da Microsoft.

As organizações do setor financeiro não estão a passar por um momento fácil. Agora que já estamos bem adiantados no novo ano, ficou claro que um quarto trimestre de 2024 difícil não gerou condições melhores para as empresas em dificuldades no primeiro trimestre de 2025,especialmente no que diz respeito às instituições financeiras.

Instituições que vão desde bancos de investimento a credores hipotecários estão a reportar metas de receita e lucro não atingidas, enquanto lutam pela recuperação. Sob o peso de um mercado volátil e as pressões dos custos regulatórios, as instituições financeiras estão a trabalhar para conduzir a si mesmas (e aos seus clientes) através da incerteza económica.

Uma forma que algumas instituições financeiras estão a usar para compensar as perdas é reduzir os custos operacionais. Para organizações que utilizam sistemas Microsoft, a solução de suporte certa faz toda a diferença.

A US Cloud oferece alternativas de suporte da Microsoft líderes do setor que podem substituir o Suporte Premier e o Suporte Unificado por uma fração do custo. Várias instituições financeiras já confiam na US Cloud para obter suporte confiável, seguro e em conformidade, mas que não compromete os novos orçamentos restritivos.

Os últimos dois trimestres fiscais foram desafiadores para muitas organizações do setor financeiro. Aqui está uma lista de apenas algumas instituições que registraram as maiores perdas de receita:

• Grupo financeiro: No primeiro trimestre de 2025, esta empresa registou uma receita de US$ 1,6 bilhão, o que representa uma queda de 8% em relação ao ano anterior e ficou aquém das expectativas de Wall Street, que eram de US$ 1,9 bilhão.
• nCino: Esta empresa de software financeiro baseado na nuvem atingiu as metas de receita em 2024, mas registou um prejuízo de US$ 0,16 por ação, o que foi superior ao esperado. Isso contribuiu para um ajuste decepcionante do lucro por ação (EPS) e uma queda de 33% nas ações.
• Financial Institutions Inc: Esta empresa registou um prejuízo líquido de 65,7 milhões de dólares no quarto trimestre de 2024 (uma diminuição significativa em relação ao lucro líquido de 9,8 milhões de dólares registado no quarto trimestre de 2023).
• Equifax: Graças a receitas reportadas abaixo das expectativas devido à desaceleração na contratação e no crescimento das hipotecas, a previsão de receitas da Equifax para 2025 situa-se entre 5,89 mil milhões e 6,01 mil milhões de dólares. Este valor ficou abaixo das expectativas dos analistas, que apontavam para 6,27 mil milhões de dólares, o que levou a um desempenho inferior das ações.
• Navient Corp: A receita do quarto trimestre de 2024 ficou mais de meio milhão de dólares abaixo das expectativas, causando uma queda pré-mercado das ações de cerca de 6,6%.
• Comerica Incorporated: Esta instituição financeira ficou aquém das expectativas de EPS, com um resultado de US$ 1,20 (abaixo dos US$ 1,25 previstos), e a receita líquida de juros (NII) caiu 1,5% em relação ao ano anterior no quarto trimestre de 2024. Além disso, a Comerica Incorporated registrou uma provisão de US$ 21 milhões em perdas de crédito no último trimestre — um aumento de 75% em relação ao ano anterior.
• First Northwest Bancorp: O quarto trimestre de 2024 foi difícil para o FNB. Eles reportaram um EPS de -$0,32 e uma receita que ficou $963.000 abaixo das expectativas.
• Territorial Bancorp: O EPS deste grupo no quarto trimestre de 2024 ficou em -$0,20, ficando $0,12 abaixo das expectativas.
• Bank of Montreal (BMO): O EPS ficou abaixo das estimativas dos analistas devido ao aumento das provisões para perdas de crédito, ficando em US$ 1,90 (abaixo da previsão de US$ 2,41). Este grande banco do Canadá também ficou aquém das estimativas dos analistas para o lucro trimestral no quarto trimestre de 2024.

O que está a causar essas deficiências em todo o setor? Vários fatores importantes incluem (mas não se limitam a):

• Volatilidade do mercado: Os mercados acionários e os rendimentos dos títulos continuam imprevisíveis, levando à instabilidade nos retornos dos investimentos e na rentabilidade dos empréstimos.
• Taxas de juros elevadas: Embora os bancos normalmente se beneficiem de taxas mais altas, a incerteza econômica levou à redução dos empréstimos, afetando as receitas com empréstimos.
• Aumento dos custos de conformidade: Regulamentações mais rigorosas e ameaças à segurança cibernética estão a forçar as empresas financeiras a investir pesadamente em conformidade e gestão de riscos.
• Tensões geopolíticas: As empresas que operam no setor financeiro internacional devem se adaptar a interrupções nas operações bancárias, flutuações cambiais, mudanças nas alianças e muito mais.
• Necessidades de transformação digital: para se manterem competitivas, as instituições financeiras devem atualizar continuamente a sua infraestrutura de TI, mas esses investimentos têm um custo.

À medida que as instituições financeiras enfrentam esses desafios, elas precisam equilibrar a redução de custos com a manutenção de operações críticas, especialmente os seus ambientes de TI baseados em Microsoft.

Para as organizações que mantêm os sistemas financeiros mundiais, a segurança e a análise de dados são de extrema importância. As informações financeiras não só devem ser protegidas, como também devem ser tratadas com habilidade para garantir que pequenos problemas não tenham um efeito cascata e produzam problemas insuperáveis no futuro.

Para instituições que utilizam sistemas Microsoft, o suporte especializado Microsoft Unified Support é indispensável, embora dispendioso. Estes sistemas simplesmente não podem falhar.

O problema com o Unified para este setor, no entanto, é que os tempos de resposta são notoriamente lentos. Para mitigar essa questão, várias instituições financeiras recorreram a fornecedores terceirizados de suporte da Microsoft, como a US Cloud, para obter uma melhor experiência de suporte e custos mais baixos.

Ao mudar do Suporte Unificado ou Suporte Premier para a Nuvem dos EUA, as empresas financeiras podem:

• Economize de 30% a 50% nos custos de suporte em comparação com as ofertas diretas da Microsoft.
• Receba um serviço mais rápido e personalizado com engenheiros dedicados.
• Evite níveis de suporte desnecessários e obtenha diretamente a experiência necessária.
• Garanta a conformidade e a segurança sem pagar a mais por contratos inflacionados.

Para bancos, empresas de tecnologia financeira e instituições de crédito que pretendem reduzir as despesas com TI, mantendo um suporte de alto nível, as alternativas do Suporte Unificado da Microsoft são a solução.

Além disso, antes que o seu contrato empresarial (EA) com a Microsoft expire, considere todas as possibilidades para negociar o contrato a seu favor com a ajuda de alternativas de suporte, como a US Cloud.

No setor financeiro, a conformidade com as normas de segurança e a eliminação do tempo de inatividade são inegociáveis. A US Cloud oferece suporte a clientes em mais de 50 setores, fornecendo suporte Microsoft de nível empresarial de alta qualidade, ágil e em conformidade com as normas do setor. Para instituições financeiras, isso significa suporte específico para:

• Monitorização da segurança regulamentar e da conformidade, bem como suporte
• Opções de serviço proativas para mitigar inseguranças de dados
• Respostas a tickets 24 horas por dia, 7 dias por semana, em 15 minutos ou menos
• Soluções de recuperação de desastres

Reduzir custos é essencial, mas não à custa da segurança, do tempo de atividade ou da conformidade. Com a US Cloud, as instituições financeiras podem reduzir as despesas com suporte de TI, mantendo a confiabilidade e a proteção de que precisam.

Entre em contacto com a US Cloud hoje mesmo para conhecer uma maneira mais inteligente de as organizações financeiras gerirem os custos de suporte da Microsoft.

Por que as instituições financeiras devem considerar o suporte terceirizado da Microsoft?

O suporte terceirizado da Microsoft oferece uma economia significativa de custos, ao mesmo tempo em que fornece um serviço mais rápido e personalizado em comparação com o Suporte Premier/Unificado da Microsoft.

Como a US Cloud garante a conformidade com as regulamentações financeiras?

A US Cloud segue rigorosos padrões do setor, incluindo o GDPR, garantindo que as instituições financeiras cumpram os requisitos de conformidade sem gastos excessivos.

O suporte de terceiros pode oferecer o mesmo nível de serviço que o Microsoft Premier/Unified Support?

Sim! A US Cloud oferece engenheiros dedicados, tempos de resposta mais rápidos e soluções mais económicas, sem a burocracia do suporte direto da Microsoft.

Qual é a economia em relação ao suporte direto da Microsoft?

As instituições financeiras normalmente economizam entre 30% e 50% nos custos de suporte da Microsoft ao migrarem do Suporte Unificado da Microsoft para a Nuvem dos EUA.

A nuvem dos EUA é uma opção segura para bancos e instituições financeiras?

Com certeza. A US Cloud oferece monitoramento de segurança 24 horas por dia, 7 dias por semana, proteção de dados e soluções de conformidade personalizadas para instituições financeiras.